Desarticulada una organización en Bilbao por estafar más de 90.000 euros mediante el uso de tarjetas robadas

El método ‘Carding’ consiste en utilizar información de tarjetas sustraídas para utilizarlas de forma fraudulenta para compras

BILBAO, 23

La Guardia Civil y la Policía Municipal de Bilbao han desarticulado una organización en la capital vizcaína acusada de estafar más de 90.000 euros mediante el empleo de tarjetas robadas, método conocido como ‘Carding’, para adquirir productos tecnológicos de alta gama y luego enviarlos a Marruecos, según ha informado el Ministerio del Interior del Gobierno español.

Este método consiste en utilizar información de tarjetas robadas para utilizarlas de manera fraudulenta. «Los datos que se sustraen son los relativos a dichas tarjetas, de ahí el término de «carding» (card es tarjeta en inglés)», ha precisado Interior.

En el marco de la operación, denominada ‘Dania’, han sido detenidas cuatro personas e investigadas otras siete como presuntas autoras de una estafa mediante el método ‘Carding’.

Al parecer, adquirían fraudulentamente productos tecnológicos de alta gama para su posterior envío y venta en Marruecos. Así, se les atribuyen los delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.

La investigación se inició en noviembre del pasado año, cuando el dueño de una distribuidora de telefonía móvil en Valencia alertó a la Guardia Civil de que su empresa de servicios de pago había detectado unas transacciones sospechosas en sus cuentas. Y es que había recibido varios pedidos online de dispositivos móviles de alta gama, por una cuantía de 9.490 euros, cuyo destino eran Bizkaia y Barcelona.

Poco después de interponer la denuncia, una ciudadana danesa le envió un correo electrónico para informar de que unos autores desconocidos habían utilizado su tarjeta bancaria para realizar una compra online en su establecimiento, solicitándole urgentemente la anulación de la venta y la devolución de la compra.

Tras el aviso, los agentes comenzaron la investigación a partir de la documentación aportada por el denunciante, averiguando que los pedidos de telefonía fueron enviados a través de una empresa de paquetería a cuatro direcciones situadas en las localidades vizcaínas de Bilbao, Basauri y Leioa.

TREINTA PEDIDOS Y 11 LÍNEAS DE TELÉFONO

Tras analizar que los envíos correspondían a los denunciados por el dueño de la empresa valenciana, la Guardia Civil descubrió, además, que durante el año 2023 habían realizado un total de 31 pedidos y utilizado 11 líneas de teléfono diferentes como contacto, así como identidades ficticias para dificultar el rastreo.

Posteriormente, los investigadores realizaron un estudio minucioso de las líneas de teléfono y las identidades supuestas, en las que se logró identificar otros 41 envíos de empresas de venta de tecnología y ubicaron dos establecimientos en Bilbao utilizados para el fraude.

Los presuntos autores habían realizado las compras fraudulentas con tarjetas bancarias de víctimas residentes en Dinamarca, Alemania y Noruega, siendo el modus operandi de la organización la obtención de datos personales mediante el citado método.

Es decir, procedían a adquirir en webs los productos tecnológicos de alta gama, principalmente terminales móviles de gran valor económico, los cuales tienen una rápida salida en el mercado de segunda mano y no se deprecian económicamente.

Asimismo, dos terminales móviles obtenidos de manera fraudulenta habían sido utilizados con líneas telefónicas marroquíes y se constató que la mayoría no habían sido activados en territorio español, por lo que habían sido transportados a terceros países para su uso o comercialización ilícita.

POLICÍA MUNICIPAL DE BILBAO

De manera paralela, la Policía Municipal de Bilbao tenía abierta una investigación sobre un grupo criminal que enviaba a Marruecos teléfonos móviles sustraídos en zonas próximas al barrio bilbaíno de San Francisco y, gracias a su colaboración, se logró identificar a uno de los presuntos autores, un responsable de un establecimiento de venta de telefonía móvil en Bizkaia.

La operación conjunta continuó con el análisis de las tarjetas bancarias obtenidas mediante el método ‘Carding’ y utilizadas para la compra fraudulenta de los dispositivos tecnológicos. Se analizaron 33 tarjetas de diez bancos diferentes con un valor total de compra de más de 56.200 euros, siendo 21 de ellas de Dinamarca, una de Noruega y once de Alemania.

No obstante, la cuantía de lo defraudado pudo haber ascendido a más de 91.500 euros, ya que hubo pedidos cancelados o devueltos por razones no atribuibles a los autores, al realizar compras online con tarjetas bancarias obtenidas ilícitamente que no contenían las numeraciones completas o faltaba algún dato personal de la víctima.

La investigación ha concluido que la organización criminal usó más de 100 tarjetas bancarias de forma fraudulenta, 13 líneas telefónicas diferentes como contacto para las entregas de los paquetes y la participación de al menos once personas y cinco establecimientos para la recogida de los envíos tecnológicos.

REGISTROS EN ZALLA Y BILBAO

Los agentes realizaron cuatro entradas y registros, siendo una en el domicilio del presunto líder de la organización criminal en la localidad vizcaína de Zalla y tres en establecimientos en Bilbao. A su vez, se llevaron a cabo ocho inspecciones en locales de la capital bilbaína y Durango (Bizkaia) y el bloqueo de 17 cuentas bancarias.

La coordinación de las entradas realizadas en los establecimientos en la localidad de Bilbao «fue fundamental», según ha destacado Interior, «ya que varios componentes de la organización dormían en los mismos para custodiar los efectos ilícitos».

En total se han intervenido 48 terminales telefónicos sin procedencia lícita, 5.850 euros, tres ordenadores, un iPad, una tablet, cuatro tarjetas SD, 31 SIMs, dos pendrives, 13 permisos de residencia de terceras personas, cinco DNIs de terceras personas, una tarjeta de identidad belga, dos pasaportes de Marruecos, libretas de anotaciones y documentación bancaria de interés.

Cuatro de los miembros de la organización investigados perciben la Renta de Garantía de Ingresos (RGI), ascendiendo las ayudas obtenidas a más de 128.000 euros en los últimos cuatro años. Es destacable que el cabecilla de la organización criminal era el miembro que mayor cuantía cobraba de esta prestación económica.

La investigación ha sido llevada a cabo por el Equipo@- EDITE de la Guardia Civil de Bizkaia conjuntamente con la Policía Municipal de Bilbao, apoyados en las entradas, registros e inspecciones por agentes de diferentes unidades de la Comandancia siendo las Patrullas Fiscales y de Fronteras de Bizkaia, Compañía de Bilbao, Equipo Pegaso, Núcleo de Servicios y el GAR.

La operación ‘Dania’ ha sido coordinada por el Juzgado de Instrucción número 8 de Bilbao y también ha contado con la colaboración de la Inspección de Trabajo y Seguridad Social, ya que se localizaron dos trabajadores cuya situación no estaba regularizada.